Tarjeta Banamex Simplicity sin anualidad: el intento fallido de un banco

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La tarjeta de crédito Banamex Simplicity ha salido al mercado como un producto que busca competir con las fintech al no cobrar anualidad y tener solicitud en línea, pero ¿es un intento fallido de este banco?.

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Tarjeta simplicity
Solicitala en línea | Imagen: Especial
VentajasDesventajas
Sin anualidad: no cobra anualidad, siempre y cuando realices una compra mínima mensual de $1 peso.Sin programa de recompensas: tus compras no te bonifican puntos premier.
Solicitud en línea: puedes pedir tu tarjeta desde el portal de Citibanamex.Sin meses sin intereses: debes pagar $300 pesos si deseas diferir tus compras, algo decepcionante.
Beneficios exclusivos: tienes 2×1 en cinépolis y acceso a preventas exclusivas a conciertos.Ingresos mínimos: debes de comprobar ingresos por $7 mil pesos para solicitarla.
Buen historial crediticio: si tienes una calificación negativa en Buró de Crédito, olvídate de esta tarjeta.
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Características de la tarjeta Simplicity Banamex

Tarjeta sin anualidad
Tarjeta Banamex sin anualidad | Imagen: Especial

La tarjeta Simplicity Banamex es un nuevo producto que ha lanzado este banco con el que busca llegar a un público cautivado por las fintech, pues navega con la bandera de no cobrar anualidad.

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También, ofrece una solicitud en línea al igual que la tarjeta RapiCard, Nu Bank o la tarjeta de crédito Hey, lo que te ayudará a no desplazarse a una sucursal.

Por otro lado, la tarjeta Simplicity no muestra los 16 números de su tarjeta y brinda un código CVV dinámico a través de su app para tus compras por internet o wallet como Apple Pay.

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A pesar de ello, esta tarjeta no ofrece meses sin intereses de manera permanente, ni participa en el programa de recompensas de puntos premier.

¿Cuáles son los requisitos de la tarjeta Banamex Simplicity?

Tarjeta banamex en línea
Su solicitud es en línea | Imagen: Especial

Si deseas solicitar la tarjeta Banamex Simplicity, debes de cumplir con los siguientes requisitos:

  • Ser mayor de 18 años.
  • Ingresos mínimos de $7 mil pesos mensuales.
  • Buen historial crediticio.
  • Identificación oficial vigente.
  • Comprobante de domicilio no mayor a tres meses.
  • Último recibo de nómina, estado de cuenta bancario o cuenta de inversión.

¿Cómo solicitar la tarjeta Simplicity?

Tarjeta banamex sin comisiones
Puedes exentar el pago de anualidad | Imagen: Especial

Una vez que cumplas con los requisitos antes mencionados, ingresa al portal de Banamex para llenar un formulario con tu solicitud de tarjeta,

Te pedirá información, sobre el manejo de otras tarjetas de crédito, así como tus ingresos mensuales, Posteriormente debes de concederles acceso a tu Buró de Crédito para determinar si aprueban tu tarjeta.

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¿Cuáles son las comisiones de la tarjeta Simplicity?

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Puedes controlar tu tarjeta desde el celular | Imagen: Especial

Si bien, la tarjeta Simplicity no cobra anualidad al realizar una compra mínima mensual de $1 pesos, sí cobra las siguientes comisiones:

  • $145 pesos por falta de uso mensual.
  • Disposición de efectivo de 4% a 6% sobre el monto solicitado, de acuerdo a la promoción vigente.
  • $370 pesos por pago tardío, se aplica después de tu fecha límite de pago.
  • $370 pesos por falta de pago.
  • $300 pesos por inscripción al programa de meses sin intereses.

¿Cuáles son los intereses que cobra la tarjeta Simplicity?

Requisitos tarjeta simplicity
Conoce los requisitos de la tarjeta simplicity | Imagen: Especial

Para el caso de la tarjeta Simplicity, la tasa de interés anual que cobra es de 55.98%, con un CAT promedio de 72.8% más IVA.

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¿Cuál es su programa de recompensas?

Solicita en línea tu tarjeta
Pide en línea tu tarjeta

En el caso de las recompensas, la tarjeta Simplicity de Banamex, no participa en el programa de puntos premier lo que significa que tus compras no te devuelven dinero.

Algo que deja mucho que desear si se compara con tarjetas como RapiCard o la tarjeta Hey que te devuelve hasta 2% en tus compras.

Tampoco brinda un programa de referidos, lo que significa que no tiene incentivos suficientes para usar este plástico.

Ventajas de la tarjeta Banamex Simplicity

Ventaja tarjeta citibanamex
La tarjeta no presenta números en el plástico | Imagen: Especial
  • Sin anualidad: sólo debes realizar una compra mensual de $1 peso para exentar el pago de anualidad.
  • Solicitud en línea: tienes la oportunidad de pedir tu tarjeta en línea, sin acudir a una sucursal.
  • Plan de pagos fijos: puedes diferir tus compras a mensualidades con tasas de interés fijas.
  • Transferencia de saldos: en caso de tener deudas o créditos con otros bancos, puedes transferir tu saldo a esta tarjeta.
  • Beneficios exclusivos: tienes 2×1 en cinépolis y acceso a preventa de boletos en conciertos.
  • Respaldo de un banco: a diferencia de las fintech, esta tarjeta es emitida por una financiera regulada por la Condusef y la CNBV.

Desventajas de la tarjeta Banamex Simplicity

Sin meses sin intereses simplicity
La tarjeta no da meses sin intereses | Imagen: Especial
  • Sin meses sin intereses: la única manera de acceder a los meses sin intereses es pagar una comisión de $300 por cada compra que desees diferir. Algo completamente absurdo.
  • Sin programa de recompensas: tus compras con la tarjeta Simplicity no te bonifica puntos premier, algo que es decepcionante.
  • Ingresos mínimos: es necesario que compruebes ingresos por $7 mil pesos mensuales.
  • Buen historial crediticio: es necesario tener una buena calificación en Buró de Crédito.
  • Comisión por disposición de efectivo: a pesar de mencionar que no cobran esta comisión, la tabla de costos indica que el cobro es de 4% a 6% por disposición de efectivo. Algo que debes tomar en cuenta.

Realmente es buena la tarjeta Simplicity: opiniones

Tarjeta simplicity opiniones

La tarjeta Simplicity Banamex es un propuesta arriesgada que lanza este banco para competir con las fintech que gana el mercado.

Si bien, es interesante que no cobre anualidad como sus tarjetas clásicas, oro y platinum, decepciona al no brindar el programa de recompensas puntos premier.

Esto quiere decir que no tendrás un incentivo para usarla, el cual se suma la falta de meses sin intereses, por lo que no ofrece algo que realmente valga la pena usarla.

Por lo tanto, esta tarjeta no está a la altura de la RapiCard, la tarjeta Hey, Nu, o la tarjeta Oro de Banco Azteca, e incluso, podríamos decir que es más interesante usar la tarjeta Stori para mejorar tu historial.

Definitivamente, la tarjeta Simplicity no es tu mejor opción al momento de financiarse, pues existen bancos y fintech que te dan mejores beneficios sin cobrarte anualidad, mientras recompensan tus compras.

Ahora que sabes lo que ofrece esta tarjeta, cuéntanos si en verdad la contratarias o si manejas otro plásticos, platícanos tu experiencia.

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Esta entrada tiene 4 comentarios

  1. James frankway

    Es la mejor tarjeta que he tenido contrario a lo que se comenta en este artículo.

  2. ANgel

    no siempre es necesario pagar los 300 para MSI , como comenta esta articulo , cuando hay promoción de banemex de MSI es para todas sus tarjetas incluso esta , los 300 es para cuando quieres diferir en compras que no estaban original mente en MSI ademas el pago es semestral , no por cada evento , asi cuando pagas la cuota , en ese semestre puedes diferir lo que quieras a MSI y lo que la hace mejor a todas las otras tarjetas es que banamex casi siempre maneja MSI en muchas tiendas departamentales , en ML y amzn

  3. carlos

    y cuales son las tarjetas que si recomiendan?

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